Pourquoi choisir des fonds thématiques ?

Un fonds thématique est avant tout un fonds d’investissement, qui est un organisme de détention collective d’actifs financiers.
Un « fonds » est un terme financier utilisé pour désigner une forme de placement dont l’objet consiste à investir dans des entreprises sélectionnées des sommes d’argent afin d’en tirer des gains (dividendes, intérêts). Ces sommes sont préalablement récoltées au travers d’enveloppes d’épargne comme le contrat d’assurance vie, le contrat de capitalisation et le PEA auprès d’épargnants privés ou de groupes institutionnels.
Ces fonds sont dirigés par des « sociétés de gestion », professionnels de la finance. Les épargnants accèdent alors aux marchés financiers sans nécessité de compétence en la matière.

Chaque fonds, sous la forme juridique SICAV ou FCP, dispose d’une stratégie précise d’investissement visant une classe d’actif, un style de gestion, une zone géographique, une taille d’entreprise, un instrument financier (action, obligation)… Il existe sans doute quelques milliers de fonds de placement. Afin de choisir les bons, il est recommandé de faire appel à un conseiller professionnel et expérimenté. Contrairement aux approches d’investissement traditionnelles, la vision mondiale et à long terme de l’investissement thématique n’est limitée par aucune contrainte géographique ou sectorielle.

La particularité des fonds thématiques est que leurs stratégies reposent sur des tendances sociétales, environnementales, démographiques ou technologiques fortes, qui vont influer sur notre économie et les entreprises. Cette vision d’investissement offre à l’épargnant une lecture simple de la ligne directrice et stratégique du fonds.

L’objectif des fonds thématiques sera, sur la base de ces mégatendances, de capter les entreprises qui en profiteront.

Dans le cadre d’une allocation de portefeuille d’un contrat d’assurance-vie, il s’agira alors de sélectionner les fonds les mieux notés et les plus porteurs.
En tant que professionnel agréé et expérimenté, le Cabinet PFC sera en charge de sélectionner, selon ses convictions et son expertise, les meilleurs fonds thématiques du marché. Il appréciera au préalable votre degré d’acceptation au risque afin que ses propositions soient adaptées à votre profil d’investisseur.

Le lancement d’un nouveau fonds thématique est la dernière étape d’un processus long et complexe. Le fonds est lié à des mégatendances, qu ‘il est nécessaire d’identifier et d’appréhender.
Pour y parvenir, les sociétés de gestion font appel à des spécialistes éprouvés, composé de professionnels, scientifiques et d’universitaires au bénéfice d’une compréhension approfondie des tendances structurelles qui transforment notre monde. Ces groupes de travail ont la mission de mettre en lumière :

• la façon dont ces forces structurelles pourraient redéfinir les secteurs économiques dans lesquels les gérants de fonds investissent.
• les sociétés spécialisées appelées à surperformer.

Un fonds thématique peut se concentrer sur une tendance unique forte ou se diversifier sur plusieurs mégatendances, comme la robotique, le digital et la sécurité.

Au delà d’une recherche de la stricte performance financière d’un fonds UC, la gestion thématique donne un sens à l’investissement :

• La thématique visée peut être comprise par tous. Les fonds se calquent sur les grandes tendances structurelles de nos sociétés, au travers des investissements réalisés.
• Certains fonds, grâce à leurs choix d’investissements, intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Cependant, la gestion thématique ne convient pas à tous les types d’investisseurs.
Les caractéristiques des fonds thématiques requièrent certains avertissements à indiquer aux épargnants :

En investissant en majorité sur le marché actions et auprès d’entreprises de tailles de capitalisation très différentes (petites et grandes), les fluctuations des cours peuvent être importantes.

Le Cabinet PFC se chargera de vous sensibiliser aux avantages et aux risques d’une allocation thématique. En tant que professionnel agréé et responsable, une étude de profil de risque sera réalisée au préalable.

L’investissement thématique ne doit pas être considéré comme la solution idoine pour tous les profils d’investisseurs et pour une performance assurée : ses avantages constituent également ses propres risques.